Alternativas de Inversión: Fondos Mutuos Parte I

Es una compañía de inversión que tiene un Portafolio Manager quien es el Administrador del Fondo y que se encarga de realizar inversiones para aumentar el valor de la compañía. Las inversiones se realizan dentro de un marco preestablecido que se denomina MANDATO. Esto quiere decir que dicho Administrador no tiene total y absoluta libertad de invertir en lo que quiera.  El Portafolio Manager cobra un Annual Management Charge (AMC) por realizar esas inversiones.

Los Fondos se distinguen por su MANDATO y OBJETIVO:

  • Fondos orientados al crecimiento del Capital
  • Fondos orientados al pago de cupones
  • Fondos orientados a invertir en Instrumentos de Renta Fija
  • Fondos orientados a invertir en Instrumentos de Renta Variable (mayormente Acciones)

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¿Cómo funciona un Fondo?

  1. Los inversionistas compran acciones de ese fondo. Cada una de esas partes (Acciones) se denominan NAV: Net Asset Value
  2. El Portafolio Manager toma el dinero aportado por los inversionistas y lo invierte en diferentes activos financieros (Acciones, Bonos, etc).
  3. El éxito de esas inversiones es lo que agrega valor al Fondo
  4. El Fondo le paga a los inversores mediante DIVIDENDOS.

¿Por qué elegir un FONDO y no comprar un bono o una acción individual?

  • Diversificación de Riesgo: al invertir en distintos tipos de activos se diluye el Riesgo inherente a cada uno por separado.
  • Mínimo de inversión: en el caso de Bonos los mínimos de inversión pueden ser muy altos para el inversionista en general. En el caso del Fondo, es éste quien hace la compra del bono incorporándolo a la cartera de activos del mismo.
  • Liquidez diaria: Al final de cada día se calcula el precio de cierre de la Acción del Fondo y se calcula su valor o NAV (Net Asset Value)
  • Administración activa: Se cuenta con un Gerente o Manager con todo un equipo de expertos quienes son los encargados he seleccionar la mejor inversión en cada clase de activo y tratarán en todo momento de aumentar el valor del NAV.

En una siguiente entrega le explicaremos más sobre las ventajas de invertir  en Fondos y cómo hacerlo de la manera más rápida, segura y a costos razonables.

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OldMutual es un ejemplo de administradora de cuentas de inversión en fondos.

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